Frage an Bankmitarbeiter wegen Überweisungshöhe

Re(5): Frage an Bankmitarbeiter wegen Überweisungshöhe

7Poliger — Sun, 02 Oct 2011 06:05:18 GMT

Die Frage war, was ist der Grund für die Meldepflicht?

Ok.

Weil jeder Betrag der 10.000€ überstegt und ausser landes gebracht wird, dem Finanzamt gemeldet werden MUSS.
Der Grund, um Schwarzgeld und Geldwäsche einen Riegel vorzuschieben.

Re(2): Frage an Bankmitarbeiter wegen Überweisungshöhe

freewind1 — Sat, 01 Oct 2011 19:18:39 GMT

Dachte schon, dass das wohl von Institut zu Institut verschieden sein wird oder sogar von Bearbeiter zu Bearbeiter.

Habe nichts von dem vor, was Du im letzten Absatz erwähnst .

Diese Richtlinie trifft wohl für meine Frage zu: Amtsblatt der EU
http://eur-lex.europa.eu/LexUriServ/LexUriServ.do?uri=OJ:L:2005:309:0015:0036:de DF

(Edit: Sorry, der Link funktioniert hier leider nicht.)

Re(2): Frage an Bankmitarbeiter wegen Überweisungshöhe

freewind1 — Sat, 01 Oct 2011 19:18:39 GMT

Re: Frage an Bankmitarbeiter wegen Überweisungshöhe

mb_82 — Sat, 01 Oct 2011 17:35:15 GMT

Prinzipiell regelt das die Richtlinie zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Aber in der Realität bist stark von der Revision und den Compliancerichtlinien abhängig. Jede Bank handhabt das strenger oder etwas lockerer. In Zukunft wohl doch etwas strenger.

Die Höhen interessieren mich erst wenn ich einen Anruf deswegen bekomme, mich interessieren solche Änderungen nicht mehr weil sie fast wöchentlich daher kommen.

PS: Wenn du einen Job als Finanzvermittler einer "seriösen" Polenbande in Aussicht hast die dir 10% vom Überweisungsbetrag in Aussicht stellt, muss ich dir sagen das du damit nicht mehr weit kommst. Wahrscheinlich geht das Geld nicht mal mehr von deinem Konto weg und du hast am Tag des Geldeingangs noch Besuch von der Polizei. Datenbanken und Algos machens möglich

Re(4): Frage an Bankmitarbeiter wegen Überweisungshöhe

LAP — Sat, 01 Oct 2011 15:49:00 GMT

Die Frage war, was ist der Grund für die Meldepflicht?

Re(4): Frage an Bankmitarbeiter wegen Überweisungshöhe

LAP — Sat, 01 Oct 2011 15:48:39 GMT

Weis ich. Sind afaik 10.000 euro.

Allerdings würde mich der Grund interessieren.

Re(3): Frage an Bankmitarbeiter wegen Überweisungshöhe

Noyx — Sat, 01 Oct 2011 15:41:37 GMT

Bei Bargeld ist AFAIK die Meldepflicht wesentlich niedriger, sprich wirst du da mit einer größeren Summe erwischt und kannst den Geldfluss nicht nachvollziehbar belegen, dann wirds ungemütlich.

Re(3): Frage an Bankmitarbeiter wegen Überweisungshöhe

7Poliger — Sat, 01 Oct 2011 15:06:32 GMT

Wenn ich mitn Auto nach D fahre und 2 Koffer voller Geld mitnehme, bekommst
auch keiner mit...

Ausser die Pifke habe wieder eine ihrer Kontrollen, dann bist fällig, aber sowas von fällig, das du das Geld nicht mehr haben willst!

Re(2): Frage an Bankmitarbeiter wegen Überweisungshöhe

LAP — Sat, 01 Oct 2011 14:38:59 GMT

Hat was für einen Zweck?

Wenn ich mitn Auto nach D fahre und 2 Koffer voller Geld mitnehme, bekommst auch keiner mit...

Re(2): Frage an Bankmitarbeiter wegen Überweisungshöhe

freewind1 — Sat, 01 Oct 2011 11:36:32 GMT

Danke, das war hilfreich.

Re(4): Frage an Bankmitarbeiter wegen Überweisungshöhe

freewind1 — Sat, 01 Oct 2011 11:36:08 GMT

Danke.

Also anscheinend meldepflichtig ab 12.500 in Deutschland und 100.000 in Österreich, wenn man die Links von Dir und Noyx liest.

Eh kein Wunder, bei uns kostet ja alles 10 x soviel wie in D.

Re: Frage an Bankmitarbeiter wegen Überweisungshöhe

Noyx — Sat, 01 Oct 2011 10:32:31 GMT

Transaktionen welche 100.000.- Euro übersteigen sind meldepflichtig.

http://www.oenb.at/de/stat_melders/melderservice/mb_zabil/gluv/3_meldegrenzen.jsp#tcm:14-167731

Re(3): Frage an Bankmitarbeiter wegen Überweisungshöhe

Binchen — Sat, 01 Oct 2011 10:25:35 GMT

http://www.oenb.at/de/zahlungsverkehr/allgemeine_Informationen/euro_ueberw/uebgeb/ueberweisungsgebuehren.jsp

http://de.wikipedia.org/wiki/Auslands%C3%BCberweisung

http://www.conserio.at/was-kostet-eine-bankueberweisung/

Re(3): Frage an Bankmitarbeiter wegen Überweisungshöhe

Binchen — Sat, 01 Oct 2011 10:25:35 GMT

http://de.wikipedia.org/wiki/Auslands%C3%BCberweisung

http://www.conserio.at/was-kostet-eine-bankueberweisung/

Re(2): Frage an Bankmitarbeiter wegen Überweisungshöhe

freewind1 — Sat, 01 Oct 2011 09:43:53 GMT

Erscheint mir sehr niedrig angesetzt. Steht das wo?

Re: Frage an Bankmitarbeiter wegen Überweisungshöhe

hyp — Sat, 01 Oct 2011 09:39:40 GMT

ab 10000 euro

Frage an Bankmitarbeiter wegen Überweisungshöhe

freewind1 — Sat, 01 Oct 2011 09:27:22 GMT

Weiss zufällig jemand, ab welcher Höhe eine Überweisung (vom Ausland) eine Bank irgendwie skeptisch macht, oder an irgendein Amt gemeldet wird? (Privatperson.) Oder gibt es da keine allgemeingültigen Richtlinien?

Danke .