Ausweis beim Bank überweisen ?

Re: Ausweis beim Bank überweisen ?

SeCCi — Fri, 30 Dec 2011 09:12:03 GMT

schon ewig nicht mehr am schalter was überwiesen
mein bankheinzi rief mich aber bei meiner letzten überweisung bei der einwurfboxan,ob das eh von mir is und passt,weil sich meine unterschrift verändert hat

Re(4): Ausweis beim Bank überweisen ?

oberschweinshals — Thu, 29 Dec 2011 22:55:11 GMT

geh, aber sicher ned auf 6 Eur ?!

naja in der dprk sind das schon mehr als zwei monatsgehälter !!

http://www.konsument.at/cs/Satellite?pagename=Konsument/MagazinArtikel/Detail&cid=318874617500

In § 40 Bankwesengesetz (BWG) sind die Vorschriften zur Legitimationsprüfung für Bankkunden beschrieben. Alle Kredit- und Finanzinstitute müssen die Identität eines Kunden festhalten,
wenn sie eine dauernde Geschäftsbeziehung eingehen (z. B. Spareinlagengeschäfte, Geschäfte nach § 11 und § 12 Depotgesetz)
wenn eine Transaktion von mindestens 15 000 Euro durchgeführt wird – egal, ob die Transaktion in einem einzigen Vorgang oder in mehreren Vorgängen, zwischen denen eine Verbindung offenkundig gegeben ist, getätigt wird,
wenn der begründete Verdacht besteht, dass es sich um Geldwäscher oder Terrorismusfinanzierung handelt und
bei jeder Einzahlung auf Spareinlagen und bei jeder Auszahlung von Spareinlagen,
wenn der ein- oder auszuzahlende Betrag mindestens 15.000 Euro oder Euro-Gegenwert beträgt.
Diese Legitimationsprüfung erfolgt -entsprechend der deutschen Regelung- durch persönliche Vorlage eines amtlichen Lichtbildausweises (wozu auch ein gültiger Führerschein zählt). Bei juristischen oder minderjährigen Personen, muss neben der eigenen Identität auch die Vertretungsbefugnis und die Identität der vertretenen Person (bei juristischen Personen in der Regel durch Vorlage des Firmenbuchauszugs) nachgewiesen werden.
Siehe auch

http://de.wikipedia.org/wiki/Legitimationspr%C3%BCfung

Re(4): Ausweis beim Bank überweisen ?

oberschweinshals — Thu, 29 Dec 2011 22:55:11 GMT

geh, aber sicher ned auf 6 Eur ?!

naja in der dprk sind das schon mehr als zwei monatsgehälter !!

http://www.konsument.at/cs/Satellite?pagename=Konsument/MagazinArtikel/Detail&cid=318874617500

In § 40 Bankwesengesetz (BWG) sind die Vorschriften zur Legitimationsprüfung für Bankkunden beschrieben. Alle Kredit- und Finanzinstitute müssen die Identität eines Kunden festhalten,
wenn sie eine dauernde Geschäftsbeziehung eingehen (z. B. Spareinlagengeschäfte, Geschäfte nach § 11 und § 12 Depotgesetz)
wenn eine Transaktion von mindestens 15 000 Euro durchgeführt wird – egal, ob die Transaktion in einem einzigen Vorgang oder in mehreren Vorgängen, zwischen denen eine Verbindung offenkundig gegeben ist, getätigt wird,
wenn der begründete Verdacht besteht, dass es sich um Geldwäscher oder Terrorismusfinanzierung handelt und
bei jeder Einzahlung auf Spareinlagen und bei jeder Auszahlung von Spareinlagen,
wenn der ein- oder auszuzahlende Betrag mindestens 15.000 Euro oder Euro-Gegenwert beträgt.
Diese Legitimationsprüfung erfolgt -entsprechend der deutschen Regelung- durch persönliche Vorlage eines amtlichen Lichtbildausweises (wozu auch ein gültiger Führerschein zählt). Bei juristischen oder minderjährigen Personen, muss neben der eigenen Identität auch die Vertretungsbefugnis und die Identität der vertretenen Person (bei juristischen Personen in der Regel durch Vorlage des Firmenbuchauszugs) nachgewiesen werden.
Siehe auch [Bearbeiten]

http://de.wikipedia.org/wiki/Legitimationspr%C3%BCfung

Re(3): Ausweis beim Bank überweisen ?

RuVy — Thu, 29 Dec 2011 21:12:29 GMT

geh, aber sicher ned auf 6 Eur ?!

Re(2): Ausweis beim Bank überweisen ?

bernsd — Thu, 29 Dec 2011 21:04:31 GMT

Ja aber ich glaube ich an was erinnern zu können das die blöde EU diese Geldwäsche Richtline eben auf alle Beträge ausgedeht hat?

Re: Ausweis beim Bank überweisen ?

RuVy — Thu, 29 Dec 2011 19:11:41 GMT

Einen Ausweis hatte ich bei einer normalen Überweisung in einer Bankfiliale noch nie gebraucht .... nur bei Western Union und Konsorten. Und bei denen wird streng verglichen!

Es gibt nur eine Grenze, ab welcher die Identität festgehalten werden muss lt. Geldwäsche Bla Bla. Aber das sind sicher mehr wie 6 Euro Denke mal gelesen zu haben das die Grenze bei 10.000 liegt aber bin mir da nicht sicher.

Ausweis beim Bank überweisen ?

bernsd — Thu, 29 Dec 2011 18:41:15 GMT

Braucht man beim Aufgeben einer Überweisung in einer Bank immer einen Lichtbild Ausweis, selbst wenn es nur um 6 Euro geht?

Und gibts da Unterschiede zwischen Fremdbank und der eigenen, viel genutzen Filiale?

Und wird der Name auf Ausweis und Uberweisungsformular vom Mitarbeiter verglichen oder kann man da irgendwas reinschreiben?