Flatex-Broker 2. Zeichnungsberechtigten - Steuerlich?

Re(7): Flatex-Broker 2. Zeichnungsberechtigten - Steuerlich?

AVS_reloaded — Mon, 27 Nov 2023 06:52:36 GMT

nein, darf sie nicht

Re(6): Flatex-Broker 2. Zeichnungsberechtigten - Steuerlich?

TR2013 — Sun, 26 Nov 2023 16:46:59 GMT

Hätte von Haus aus angenommen, dass meine Frau diese Entscheidungen treffen dürfte. Würde ihr als Ärztin auch eher vertrauen als unserem Baby.

Na, ihr seht, ich hab da echt keinen Plan.

Re(2): Flatex-Broker 2. Zeichnungsberechtigten - Steuerlich?

ein Kritiker — Sun, 26 Nov 2023 15:29:30 GMT

Schenkungen zwischen Angehörigen sind bis zu einem gemeinen Wert von 50.000
Euro innerhalb eines Jahres auch von der Anzeigepflicht befreit und frei von
Einkommensteuer.

Ergänzung: Es kommt auf den Grad der Verwandtschaft an. Je weiter entfernt, desto geringer sind die Freibeträge.

Re: Flatex-Broker 2. Zeichnungsberechtigten - Steuerlich?

Bucho — Sun, 26 Nov 2023 11:00:17 GMT

Ich geh mal davon aus, dass es hier nicht um Mio geht: Schon mal an eine zumindest teilweise rechtzeitige Umschichtung in phys. Gold gedacht? Kursgewinne von Anlagegold als Münzen oder Barren sind in Österreich Kest-befreit, Erbschaft und Schenkungssteuer gibts sowieso nicht und Schenkungen zwischen Angehörigen sind bis zu einem gemeinen Wert von 50.000 Euro innerhalb eines Jahres auch von der Anzeigepflicht befreit und frei von Einkommensteuer. Man möge mich bitte gerne berichtigen, falls die Info nicht stimmt, danke!
So dramatisch viel mehr Rendite machte abzüglich Kest long ein breit diverzifizierter Wertpapierbestand in den letzten 10 Jahren gegenüber Gold jetzt auch nicht, dass sich im Ablebensfall das Theater rechtfertigt, wenn der Partner eh trauert und am Boden zerstört ist.

Re(5): Flatex-Broker 2. Zeichnungsberechtigten - Steuerlich?

AVS_reloaded — Fri, 24 Nov 2023 12:29:26 GMT

ein allgemein gut gemeinter Tipp

Ich hab nur ein Kind und auch nur eine Frau.

auch dann. Wenn dich morgen ein LKW umfährt und du im Koma liegst, wer soll Entscheidungen für dich treffen? Und wie lange? Willst die nächsten 20J im Wachkoma liegen oder sollen die MAschinen irgendwann abgestellt werden? Wann? Und wer soll das entscheiden? Die Frau? Das Kind?

Da gibts 100e Punkte an die man (zugegeben) nicht soooo gerne denkt. Die aber wichtig sein können.

Re(5): Flatex-Broker 2. Zeichnungsberechtigten - Steuerlich?

Paulas_Papa — Fri, 24 Nov 2023 11:37:24 GMT

Das ist ein allgemeiner Rat. Die Vorsorgevollmacht kann dein komplettes "Wirken" regeln.

Und am einfachsten ist, sofort zum Notar zu gehen, weil die Beratung Teil des "Projektes" ist.

Beim ersten Besuch erklärt er dir, was alles möglich ist. Er hat ein Template mit 10 Seiten, das echt geil ist.
Dann gehst du damit heim und besprichst mit deiner Frau, was euch davon wichtig ist.
Und beim 2. Besuch wird es formal fertiggestellt und unterschrieben.

Testament ist u.U. etwas komplexer, weil es da ja unendlich viele Möglichkeiten gibt. Speziell wenn viele Vermögenswerte vorhanden sind und viele Erben. Und es gibt Pflichtteil, Geschenke auf den Todesfall etc. Da macht es Sinn, wenn du VORHER in Deutscher Sprache beschreibst, was du als Ergebnis nach deinem Tod haben willst. Dann kann der Notar versuchen, das rechtlich wasserdicht zu gestalten. Oder er erklärt dir, was alles NICHT möglich ist.

Re(4): Flatex-Broker 2. Zeichnungsberechtigten - Steuerlich?

TR2013 — Fri, 24 Nov 2023 11:15:38 GMT

Achso - doch noch eine Frage:

Ist die Anmerkungen betreffend Testament/Vorsorgevollmacht/Notar ein allgemein gut gemeinter Tipp oder speziell aufgrund der Wertpapiere-Frage?

Ich hab nur ein Kind und auch nur eine Frau. Sonst quasi keine Familie. Hab mir über sowas bisher wenig Gedanken gemacht da die Erbsituation bei uns eigentlich relativ einfach sein sollte.

Kann man sich da wo für Laien einlesen, sich wo beraten lassen oder muss man gleich zum Notar?

Re: Flatex-Broker 2. Zeichnungsberechtigten - Steuerlich?

TR2013 — Wed, 22 Nov 2023 14:47:23 GMT

Danke euch allen!

Re(3): Flatex-Broker 2. Zeichnungsberechtigten - Steuerlich?

AVS_reloaded — Tue, 21 Nov 2023 21:33:58 GMT

Also lassen wie es ist und im Todesfall --> Verlassenschaft

in dem Fall wohl das Beste.

Den Rest hat PP schon dazugeschrieben und ich kann da nur 100+1% zustimmen. Es kann echt von jetzt auf gleich sein, daß einer plötzlich (wenn auch nur vorübergehend - hoffentlich!) handlungsunfähig ist. Und dann bist aber richtig im Ar***, wenn du das nicht einkalkuliert hast.

Re(3): Flatex-Broker 2. Zeichnungsberechtigten - Steuerlich?

Paulas_Papa — Tue, 21 Nov 2023 20:50:45 GMT

So ist es!

Und wenn nach deinem Tod die Börsen kollabieren, kann die Erbin notfalls zum Notar laufen und sich eine Vollmacht ausstellen lassen.

Wichtig ist, dass es ein Testament gibt.

Und ebenso wichtig, eine Vorsorgevollmacht! Wenn die geeignet ausgestaltet ist, kann die Bevollmächtigte schalten und walten, falls du im Koma liegst oder dement bist. Was wichtiger ist, als wenn du tot bist!

Und am allerwichtigsten ist, dass beide Dokumente registriert beim Notar liegen.

https://www.oesterreich.gv.at/themen/soziales/erwachsenenvertretung_und_vorsorgevollmacht_bisher_sachwalterschaft/4.html

Re(2): Flatex-Broker 2. Zeichnungsberechtigten - Steuerlich?

TR2013 — Tue, 21 Nov 2023 20:33:26 GMT

Soll nur dem Fall dienen, wenn ich drauf geh.

Den Meldungen bisher entnehme ich: 2 Inhaber = Horror; Zeichnungsberechtigt bringt nix, denn sie will gar nicht traden.

Also lassen wie es ist und im Todesfall --> Verlassenschaft

Re: Flatex-Broker 2. Zeichnungsberechtigten - Steuerlich?

AVS_reloaded — Tue, 21 Nov 2023 15:30:45 GMT

Ist es unproblematisch meine Frau auf dem WP-Depot als Mitinhaberin oder
Zeichnungsberechtigte einzusetzen?

NEIN. Steuerlich sind 2 Inhaber ein Horror. Allein schon, weil der Übertrag einen Eigentumsübergang darstellt.
Wenn sie nur zeichnungsberechtigt ist, dann kann sie zwar traden, aber sonst nix.

Wozu soll das ganze eigentlich dienen?

Re: Flatex-Broker 2. Zeichnungsberechtigten - Steuerlich?

Paulas_Papa — Tue, 21 Nov 2023 11:17:30 GMT

Gemeinsames Depot ist GANZ schlecht! Weil du dann die Steuer selbst berechnen und abführen musst.

Und Zeichnungsberechtigung hilft im Erbfall nichts, weil Konto & Depot umgehend gesperrt werden.

Daher - lass es wie's ist.

Re: Flatex-Broker 2. Zeichnungsberechtigten - Steuerlich?

mko — Tue, 21 Nov 2023 10:46:40 GMT

Verlassenschaft und willkürlicher Verkaufszeitpunkt oder gar kein Verkauf?

Das Depot kommt in die Verlassenschaft und wird vererbt. Ist natürlich bei mehreren Erben nicht optimal...

Flatex-Broker 2. Zeichnungsberechtigten - Steuerlich?

TR2013 — Tue, 21 Nov 2023 10:40:03 GMT

Hallo,

ich bild mir ein mal was gelesen zu haben und finde jetzt nix gscheites dazu:

Ist es unproblematisch meine Frau auf dem WP-Depot als Mitinhaberin oder Zeichnungsberechtigte einzusetzen? Hätte sie gern wie bei der Bank als 2. Inhaber oder zumindest Zeichnungsberechtigt.

Macht das einen Unterschied? Wird es dann steuerliche kompliziert? So rechnet Flatex ja einfach meine KEST ab, kann das zu zweit ein Problem sein?

Bringt das überhaupt was im Falle das mir was passiert?

Bei Ableben, müsste sie wohl 2. Inhaberin sein, damit sie weiter Zugriff hat, hab noch nichtmal rausgefunden ob es das bei Flatex überhaupt gibt.

Wie handhabt ihr das? Was passiert wenn ich tot bin und sie keinen Zugriff hat? --> Verlassenschaft und willkürlicher Verkaufszeitpunkt oder gar kein Verkauf?

Danke!