Excel und Zinssatzermittlung

Excel und Zinssatzermittlung (10 Beiträge, 188 Mal gelesen)

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Ich will für alle Börsen Investments wissen, wie diese im Vergleich zum Sparbuch renditiert haben.

Eingabedaten im Excel:
Anfangsdatum 1.1.2010
Anfangsbetrag 100
Endedatum 1.1.2015
Endbetrag 127,6

Welcher Verzinsung entsprechen diese Werte?
Ergebnis: 5%

1) Es gibt die ZINSSATZ Funktion. Die funktioniert aber scheinbar nur unterjährig. Die scheint den Zinseszins nicht zu betrachten.

Anbei ein Beispiel von 5% jährlichem Zinssatz:
Datum Jährlich 5% Ergebnis ZINSSATZ?!?!?
01.01.2010 100,0
01.01.2011 105,0   5,0%
01.01.2012 110,3   5,1%
01.01.2013 115,8   5,3%
01.01.2014 121,6   5,4%
01.01.2015 127,6   5,5%

2) Ich habe mir mit der klassischen Zinsenformel

Endbetrag = Startbetrag * (1 + (Zinssatz / 100)) ^ Jahre

und der Zielwertsuche (Lineare Regression) ein Behelfskonstrukt gebastelt. Das ist richtig, aber unbedienbar, speziell für meine Menge an Positionen. Ich will mir keine Makros schnitzen.

FRAGE 1: Kennt wer eine Excel Funktion, die DIREKT unter Betrachtung des Zinseszinses die richtige Lösung findet?

FRAGE 2: Wenn ich jetzt über die Jahre DUTZENDE Positionen angeschafft habe und deren jeweilige alternative Verzinsung kenne, wie errechne ich die alternative GESAMTVERZINSUNG des kompletten Depots?

02.08.2024, 13:51 Uhr - Editiert von Paulas_Papa, alte Version: hier

Vielleicht tust du dir damit (oder etwas ähnlichem) leichter:
https://www.portfolio-performance.info

Ja, solche Tools hatte ich früher. Aber irgendwann hat sich Excel als als Sieger herausgestellt.

Hast du das Ding im Einsatz?

Hatte ich mal, ja.

Ich habe mir mit der klassischen Zinsenformel

Endbetrag = Startbetrag * (1 + (Zinssatz / 100)) ^ Jahre

und der Zielwertsuche (Lineare Regression) ein Behelfskonstrukt gebastelt.

Zielwertsuche? Lineare Regression? Hast Du in Mathe nicht mehr aufgepasst, als rationale Potenzen dran waren?
Hab das gerade mal im Kopf umgeformt und wenn ich mich dabei nicht verhauen habe, kann man das wie folgt nach dem Zinssatz auflösen:

Zinssatz = ( (Endbetrag / Startbetrag) ^ (1 / Jahre) ) -1 ) * 100

Aber natürlich hast Du damit dann die Information, welche Jahre gut waren und welche nicht, komplett eingedampft. Du behältst nur noch die Info, wie gut das Investment zum Verkaufszeitpunkt durchschnittlich rentiert hat. (Da würde ich mir eher das Vergleichsinvestment anhand einer Zinsreihe durchrechnen, denn auch der Sparbuchzins ist ja über die Jahre nicht konstant - dann kannst Du die ganze Kurve vergleichen)

Aber selbst, wenn man das so machen will, erscheint mir Frage 2 eher widersinnig. Ich verstehe, wo Du damit hinwillst - dass Du nicht immer mit dem gleichen Kapital investiert warst. Aber Du hast doch anscheinend schon die kompletten Kauf- und Verkaufsdaten, betrachte sie einfach stückweise, also immer der Zeitraum von einem Kauf/Verkauf bis zum nächsten, dann legst Du den Startbetrag neu fest. Und dann leg die Zeitreihe vom Sparbuch daneben.

(meine Frage 3 wäre ja - warum will man überhaupt Arbeit in so eine Rückschau investieren, da schaut doch nichts bei raus? Willst Du die bisherige Überrendite zum Sparbuch quantifizieren oder willst Du Dich mit irgendeinem Index vergleichen? Denn den Unterschied zwischen realisierten und nicht realisierten Gewinnen muss ich Dir ja hoffentlich sowieso nicht erklären

02.08.2024, 19:09 Uhr - Editiert von someonelikeme, alte Version: hier

Danke!!!
Knopf im Kopf!

Hintergrund:
Mein Vater hatte eine „Anlagewohnung“ für ca 25 Jahre im 18. Bezirk, Hockegasse. Dann hat er sie verkauft und eine komplette Schlussrechnung gemacht. Alle Kosten (Kauf, Makler, Anwalt, Renovierungen, Reparaturen…) vs. alle Einnahmen (Miete, Verkauf). Und das Ergebnis lag UNTER dem Eckzinssparbuch.

Und mich interessiert halt, ob ich mit meiner Veranlagungskarriere besser oder schlechter liege.

Generell ist mein Anlageziel, ÜBER der Inflation zu liegen.

Anbei ein Beispiel von 5% jährlichem Zinssatz:
Datum Jährlich 5% Ergebnis ZINSSATZ?!?!?
01.01.2010 100,0
01.01.2011 105,0   5,0%
01.01.2012 110,3   5,1%
01.01.2013 115,8   5,3%
01.01.2014 121,6   5,4%
01.01.2015 127,6   5,5%

=ZSATZINVEST(5;100;127,6)

liefert genau 5% als Ergebnis
https://support.microsoft.com/de-de/office/zsatzinvest-funktion-6f5822d8-7ef1-4233-944c-79e8172930f4?ns=excel&version=21&syslcid=1031&uilcid=1031&appver=zxl210&helpid=xlmain11.chm60627&ui=de-de&rs=de-de&ad=de

mfg
AVS

aus gegebenem Anlaß: keine Toleranz für Vladolf Putler!

Danke! Hab’s mittlerweile mit der umgeformten Zinsformel gemacht. Grandios, wie betriebsblind man sein kann.

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