Re(2): WP-Depot: Übertrag & KEST

WP-Depot: Übertrag & KEST (8 Beiträge, 423 Mal gelesen)

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Hi,

angenommen, man möchte längerfristig zu behaltende Papiere zu einer Online-WP-Bank (z.B. dadat) transferieren (weil sie dort günstiger oder spesenfrei liegen) - wie funktioniert das mit der KEST-Abgrenzung?

Beispiel: im Deport der alten Bank liegen vom Sowieso-Fonds XXXX Stück, davon sind aus historischen Gründen YYY Stück 'Neubestand mit korrekten Anschaffungskosten' sowie ZZZ Stück 'Altbestand' (zu vermutlich verschiedenen Kaufzeitpunkten gekauft). Laut dadat wird bei Übertrag dieser einen(!) Depotposition '... der Anschaffungswert als gleitender Durchschnitt erfasst'.

Kommt da nicht ein Durcheinander mit der KEST heraus, wenn Papiere, die einen 'korrekten Anschaffungswert' haben mit alten Papieren über eine Durchschnittsrechung zusammen dividiert werden? Sollte man das tun?

Btwy - gibt's eigentlich ein empfehlenswertes (österr.?) Forum, das das Thema Veranlagungen/Finanzen zu Inhalt hat?

Thx

Re: WP-Depot: Übertrag & KEST (davroi am 09.05.2018, 15:03:34)

Re(2): WP-Depot: Übertrag & KEST (quintus am 10.05.2018, 06:38:51)

... ev. kann/will dadat keine Altpositionen führen... - dann würde der gleitende Durchschnitt gerechnet werden ... Im Endeffekt hast du dadurch bei Verkauf eine ziemlich hohe Steuerbelastung.... Würd ich nicht machen....

Ich hab' mich jetzt einige Stunden hin gesetzt und per Excel eine fiktive Übernahme einer gemischten Depotposition - YYY Stück 'Neubestand mit korrekten Anschaffungskosten' sowie ZZZ Stück 'Altbestand' - simuliert:

1.) ... wenn man am alten Depot XX Papiere vom Altbestand verkauft - gibt's eine höhere KEST als bei 2.).

2.) ... wenn man vom alten Depot gleich viele Papiere vom 'Neubestand mit korrekten Anschaffungskosten' verkauft, gibt's eine niedrigere KEST als bei 1.) (= nachvollziehbar).

3.) ... wenn man diese Depotposition zur dadat übernehmen würde, der 'gleitende Durchschnitt' gerechnet wird und genau so XX Papiere verkauft - liegt die KEST irgendwo zwischen 1.) und 2.) (= nachvollziehbar).

4.) ... wenn man dann bei allen 3 Varianten danach den Rest der WP verkauft, gleicht sich alles wieder aus - in Summe hat man überall gleich viel KEST bezahlt (= nachvollziehbar).

5.) ABER: wenn man - statt alles zu verkaufen - auf der Depotposition noch etwas vom selben Papier dazu kauft, läuft's auseinander: beim Depot nach 'gleitendem Durchschnitt' scheint der Wertzuwachs - und damit die KEST - eigenartigerweise höher! @ davroi: sieht so aus als ob Du Recht hättest ... mir ist noch nicht klar, warum bzw. ich kann's noch nicht nachvollziehen. Gibt's dafür eine einfache Erklärung?

Es sieht jetzt so aus, als dürfe man auf einer per 'gleitenden Durchschnitt' übernommenen Depotposition keine gleichartigen Papiere dazu kaufen dürfen. Richtig?

Thx

Re(2): WP-Depot: Übertrag & KEST (quintus am 17.05.2018, 08:57:27)

Re: WP-Depot: Übertrag & KEST (Kackwiesel am 09.05.2018, 18:13:56)

Re: WP-Depot: Übertrag & KEST

(Paulas_Papa am 09.05.2018, 18:21:58)

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