Re(2): WP-Depot: Übertrag & KEST

WP-Depot: Übertrag & KEST (8 Beiträge, 420 Mal gelesen)

Du bist nicht angemeldet. [ Login/Registrieren ]

Hi,

angenommen, man möchte längerfristig zu behaltende Papiere zu einer Online-WP-Bank (z.B. dadat) transferieren (weil sie dort günstiger oder spesenfrei liegen) - wie funktioniert das mit der KEST-Abgrenzung?

Beispiel: im Deport der alten Bank liegen vom Sowieso-Fonds XXXX Stück, davon sind aus historischen Gründen YYY Stück 'Neubestand mit korrekten Anschaffungskosten' sowie ZZZ Stück 'Altbestand' (zu vermutlich verschiedenen Kaufzeitpunkten gekauft). Laut dadat wird bei Übertrag dieser einen(!) Depotposition '... der Anschaffungswert als gleitender Durchschnitt erfasst'.

Kommt da nicht ein Durcheinander mit der KEST heraus, wenn Papiere, die einen 'korrekten Anschaffungswert' haben mit alten Papieren über eine Durchschnittsrechung zusammen dividiert werden? Sollte man das tun?

Btwy - gibt's eigentlich ein empfehlenswertes (österr.?) Forum, das das Thema Veranlagungen/Finanzen zu Inhalt hat?

Thx

Re: WP-Depot: Übertrag & KEST (davroi am 09.05.2018, 15:03:34)

Re(2): WP-Depot: Übertrag & KEST (quintus am 10.05.2018, 06:38:51)

Re(2): WP-Depot: Übertrag & KEST (quintus am 11.05.2018, 20:22:14)

5.) ABER: wenn man - statt alles zu verkaufen - auf der Depotposition noch etwas vom selben Papier dazu kauft, läuft's auseinander: beim Depot nach 'gleitendem Durchschnitt' scheint der Wertzuwachs - und damit die KEST - eigenartigerweise höher!

Vorsichtig Kommando retour: ich hab' jetzt meine fiktive Musterrechnung weiter geführt - und einen Rechenfehler gefunden (die KEST des 1. Verkaufs war nicht mitgerechnet):

1.) Nix dazu gekauft & zu 4 verschiedenen Zeitpunkten verkauft, bis alles weg ist - die KEST aller 4 Verkaufszeitpunkte addiert ist unterm Strich überall gleich hoch.

2.) Zwischendurch mal dazu gekauft, gleitenden Durchschnitt neu gerechnet, zu 2 Zeitpunkten alles verkauft - auch hier ist die KEST in Summe über alle Verkäufe gleich hoch.

Im Endeffekt hast du dadurch bei Verkauf eine ziemlich hohe
Steuerbelastung....

Kann ich somit jetzt nicht nachvollziehen - aber vielleicht hab' ich was falsch gemacht oder übersehen.? Es wäre nett, wenn das jemand versucht nachzuvollziehen...

1mal Anschaffungswert der Neuposition + der gemeine Wert der Altposition -
rückgerechnet auf Inkraft-treten von Kest-NEU..

Dein 'Rückrechnen' versteh' ich nicht. Ich hab' nach einem Zukauf im Beispiel wie folgt gerechnet: 600 Stk mit gl. Ø 19,56 sind vorhanden, ich kaufe 100 Stk zu 27,- dazu - ergibt bei mir ((600*19,56)+(100*27))/(600+100)=20,62 als neuen Wert 'gleitender Durchschnitt'. Ist da was falsch dran?

LG

Re: WP-Depot: Übertrag & KEST (Kackwiesel am 09.05.2018, 18:13:56)

Re: WP-Depot: Übertrag & KEST

(Paulas_Papa am 09.05.2018, 18:21:58)

Dieses Forum ist eine frei zugängliche Diskussionsplattform.
Der Betreiber übernimmt keine Verantwortung für den Inhalt der Beiträge und behält sich das Recht vor, Beiträge mit rechtswidrigem oder anstößigem Inhalt zu löschen.
Datenschutzerklärung