ETF und KEST in AT - Ein Bericht

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Ich besitze folgenden ETF: LU0274208692

Am 2.7. buchte mir plötzlich meine Bank für den Fonds 1078€ Kest ab. Der Betrag verwunderte mich, da ich im Vorjahr nur 160€ Kest hatte.

Also ein Mail an Hello Bank mit Bitte um Aufklärung.

Einen Tag später die Antwort: Das ist so, wir nehmen die Daten von der OEKB Website https://www.profitweb.at/public/main/start.jsp.
Wenden sie sich bitte an die OEKB oder an den Fonds. Daraufhin habe ich das Mail an die Deutsche Bank weitergeleitet.

Da diese (wie erwartet) nicht in 24 Stunden reagierte, habe ich die OEKB angerufen. Die Dame hat mich sofort verstanden und gebeten, ihr das Mail zu senden. Sie leitete es dann umgehend in der OEKB an die Richtige Abteilung. Und nach 3 Stunden (!!!) bekam ich von der KPMG (Steuerlicher Vertreter des Fonds in Österreich) die Mitteilung, dass das schon seine Richtigkeit habe.

Trotz des Kursverlaufs von
01.07.2016 44,8
01.07.2017 52,7
01.07.2018 58,6

kann man nicht davon ausgehen, dass es im „Inneren“ des Fonds genauso aussieht. Der darf nämlich Verlustvorträge machen und damit die jährliche Steuerlast frei gestalten. Und dieses Jahr waren die Verlustvorträge aus und plötzlich knallte die Kest-Vorschreibung auf mein Konto.

Nebeneffekt ist, dass sich mein steuerlicher Beschaffungswert gewaltig gehoben hat:
Vorher: 11.900 €
Jetzt: 15.844 €
Aktueller Kurswert 20.400 €

Das heißt, wenn ich jetzt verkaufe,, muss ich nur mehr die Differenz von 15.844 € auf 20.400 € mit 27,5% ver-KESTen.

Hintergrund ist, dass in Österreich ein Fonds 60% seines jährlichen Gewinns (Dividenden, innere Verkaufserlöse) verKESTen muss. Den Rest des Gewinns versteuert man dann beim Verkauf.

Was mir aber jetzt brutal aufgefallen ist:
A) Wenn beim Verkauf der Kurswert unter dem steuerlicher Beschaffungswert liegt, macht man einen steuerlichen Verlust, den man aber nur im GLEICHEN Jahr gegen Kursgewinne gegenrechnen darf. Das ist aber bei Börsencrash-Szenarien unwahrscheinlich, denn da sind meist ALLE Assets in den Miesen. Und in dem Fall hat sich die Republik vorab ein schönes Körberlgeld geholt!

B) Ein teilweise SWAP basierter ETF muss „innen“ wirklich lustig sein. Der scheint eine enorme Volatilität haben, die sich im Börsenkurs überhaupt nicht abbildet.

[ Dieser Beitrag wurde inzwischen editiert. Die aktuelle Version befindet sich hier. ]

ETF und KEST in AT - Ein Bericht

(Paulas_Papa am 12.07.2018, 14:36:33)

Re: ETF und KEST in AT - Ein Bericht (RSG am 12.07.2018, 16:11:40)

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Re(3): ETF und KEST in AT - Ein Bericht (norf am 12.07.2018, 18:21:59)

Re(3): ETF und KEST in AT - Ein Bericht (groti67 am 13.07.2018, 15:21:59)

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Re(6): ETF und KEST in AT - Ein Bericht (hhetl am 29.07.2018, 12:53:08)

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(Choehek am 14.07.2018, 10:56:28)

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(AVS_reloaded am 18.07.2018, 09:39:31)

Re(4): ETF und KEST in AT - Ein Bericht (Superfast am 30.07.2018, 14:37:55)

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(Paulas_Papa am 30.07.2018, 16:15:25)

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Re: ETF und KEST in AT - Ein Bericht (Choehek am 31.07.2018, 11:43:10)

Re(2): ETF und KEST in AT - Ein Bericht

(Paulas_Papa am 01.08.2018, 11:30:10)

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Re(5): ETF und KEST in AT - Ein Bericht (someonelikeme am 11.08.2018, 06:03:44)

Re(3): ETF und KEST in AT - Ein Bericht (Choehek am 01.08.2018, 15:42:29)

Re(4): ETF und KEST in AT - Ein Bericht (martinsch am 15.08.2018, 01:15:38)

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